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Conseil en gestion de patrimoine : les 5 bonnes questions à se poser


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Comme la majorité des français, vous pensez sans doute que la gestion de patrimoine ne vous est pas destinée : 

Pas assez de revenus ou de patrimoine ? Vous avez déjà un conseiller bancaire ? 

Nous vous expliquons comment nous vous accompagnons avant, pendant et après votre expatriation.

 

Qui est destiné à la gestion de patrimoine ?

Aucune règle ne définit le type de personne pouvant prétendre à la gestion de patrimoine. Seuls vos projets et problématiques actuelles traduisent de la pertinence, ou non, d’avoir un conseil patrimonial. 

En tant qu’expatriés, de nombreuses questions peuvent se soulever lors du départ, de la vie en tant qu’expatriés ou du retour : 

  • comment puis-je développer mon patrimoine en France ?
  • comment puis-je financer mes projets ? 
  • Suis-je autant protégé matrimonialement qu’en France ? 
  • Comment bien gérer les problèmes de fiscalités ? 
  • Comment puis-je préparer ma retraite et/ou mon retour en France ?

Si vous vous posez au moins l’une de ces questions, c’est qu’il serait pertinent pour vous d’avoir l’avis d’un conseiller sur votre patrimoine. Contrairement à ce que l’on pense, la gestion de patrimoine ne vous aide pas seulement à investir dans un type de produit en particulier. Chez Epargne Plurielle, nous prenons le temps d’étudier avec vous l’ensemble de votre patrimoine, de soulever vos différents objectifs et problématiques afin de vous accompagner sur le long terme dans l’évolution de vos projets de vie. 

Notre ambition est de voir votre patrimoine se développer pour que vous puissiez réaliser vos projets à court, moyen et long terme. 

 

Expatriation et gestion de patrimoine

Ce sujet ouvre de multiples problématiques qui vous est parfois inconnues. L’expatriation vous place dans un statut particulier et, bien que vous ayez déjà un conseiller bancaire, il se peut qu’il ne vous suive plus dans vos nouveaux projets. Dans un cabinet indépendant comme Epargne Plurielle, nous sommes habitués à ces situations, car nous travaillons beaucoup avec les expatriés. 

Nous les accompagnons dans la construction et le développement de leur patrimoine à travers :

  • la recherche de financement pour l’investissement immobilier,
  • la mise en place de solution d’épargne comme l’assurance-vie luxembourgeoise,
  • des études fiscales en fonction du patrimoine
  • la mise en place de solutions afin de garantir la protection de votre conjoint(e).

 Nous souhaitons que vous ayez accès, au même titre qu’un résident français, à tous les produits disponibles sur le marché afin que, même à distance, vous puissiez développer votre patrimoine.

 

Le suivi des clients expatriés

Au fil des années, nous avons constaté que de plus en plus d’expatriés font appel à notre conseil pour des sujets bien particuliers tels que :

  • le financement de crédit immobilier
  • la mise en place de solutions pour la retraite. 

Nous avons donc pris le parti de suivre nos clients expatriés régulièrement, et nous venons vous voir une fois par an pour garder le même suivie qu’un résident français. 

Cette proximité nous tient à cœur, puisque nous savons à quel point, il peut être difficile de gérer son patrimoine à l’autre bout du monde.

Nous serons en Australie du 27 Décembre au 7 Janvier, à Hong Kong du 9 au 14 Janvier, à Singapour du 16 au 20 Janvier et à Doha du 22 au 24 Janvier pour y rencontrer nos clients sur place.

Je vous invite donc à nous contacter si vous souhaitez nous y rencontrer !

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Ce texte est un publi-rédactionnel

 


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